Naše služby
Pension není jenom číslo na výpisu. Je to váš čas. Jsme tu proto, aby vám ten čas nebyl trápením. Pomáháme lidem v přípravě na důchod již 12 let. Víme, jaké otázky vás trápí. Není potřeba panika. S správným plánem si můžete vydechnout.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Začneme tím, kde jste teď. Podíváme se na váš pracovní fond, spořící účty, nemovitosti. Bez průhledu nemůžete dělat rozumná rozhodnutí. Tato analýza trvá cca dvě hodiny a staví základ veškerého dalšího plánování.
- Přehled všech příjmů po důchodu
- Odhad výdajů v seniorském věku
- Identifikace slabin v současném plánu
- Srovnění se statistikou vaší skupiny
Služba 3
Státní penze stačit nebude. Ale kolik přispívat? Do jaké výše? Na které účty? Spočítáme vám to přesně. Pomůžeme vám zjistit, jaký balíček je pro vás nejlogičtější. Netaháme vás do produktů, které nepotřebujete.
- Kalkulace optimální výše příspěvku
- Srovnění penzijních fondů
- Využití daňových odpočtů
- Plán na 5 a 10 let dopředu
Služba 2
Peníze u vás na účtu se nezmnožují. Investování se ale zdá složité. Není. Navrhujeme vám diverzifikovaný přístup podle vaší tolerance k riziku. Můžete spát klidně a nechat si peníze pracovat. To je cíl.
- Vytvoření osobního investičního profilu
- Doporučení akcií, dluhopisů a fondů
- Rebalancování portfolia 2x ročně
- Monitoring a zprávy bez zbytečné složitosti
Služba 1
Kdy odejít? V 65? V 68? Dříve? Každá varianta má své plusy a mínusy. Ukážeme vám je. Projdeme si, jak na tom budete finančně. A hlavně – jak na tom budete psychicky. Důchod není jen matematika.
- Srovnění scénářů odchodu
- Výpočet věku zvratu investic
- Plán na přechodné období
- Психické připravení na změnu
Služba 3
Máte pojistku? Správnou? Třeba ne. Projdeme vás. Invalidita, vážná nemoc, smrt – to všechno stojí peníze. Chcete, aby po vás něco zůstalo? Nebo aby bylo chráněno, pokud vám něco bude? Pojistka není zbytečnost.
- Audit současného pojistného krytí
- Doporučení na míru vašich potřeb
- Ochrana majetku pro dědice
- Úprava pojistek při změně situace
Služba 2
Co bude s vašim majetkem? Může to být drahé, pokud se na to zapomene. Pomáháme vám připravit vše tak, aby se o něj někdo postaral. A aby to šlo hladce. Právně i duševně. Jde o úctu a pořádek.
- Příprava závěti a dědických plánů
- Minimalizace dědických daní
- Ochrana majetek před podpisy
- Koordinace s právními specialisty
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás